자산배분전략3 2026년 2월의 자산 전략: '심리'가 아닌 '알고리즘'으로 시장을 이기는 포트폴리오 재설계 1. 2월은 투자의 '오차 범위'를 수정하는 달안녕하세요, 셜록홍즈입니다. 1월의 '새해 효과(January Effect)'가 기대감으로 부풀려진 시장이었다면, 2월은 기업들의 4분기 실적 발표와 함께 냉정한 성적표가 나오는 시기입니다. 엔지니어가 시스템을 운영할 때 초기 부팅 후 로그를 분석하여 오류를 수정하듯, 투자자에게 2월은 1월의 변동성을 복기하고 연간 목표 수익률을 위한 궤도를 수정(Calibration)해야 하는 중요한 시점입니다. 오늘은 감정을 배제하고 철저히 데이터에 기반한 2월 포트폴리오 리밸런싱 전략을 제시합니다. 2. 2월 시장을 관통하는 3가지 핵심 변수와 대응책변수 1: 실적 장세와 옥석 가리기 (Earnings Season)현상: 2026년 금리 인하 사이클 속에서 모든 성장주.. 2026. 2. 1. [심층분석] 부동산 STO(토큰증권) vs 실물 등기: 유동성과 레버리지의 Trade-off 게임 안녕하세요, 투자의 본질을 꿰뚫는 엔지니어 셜록홍즈입니다.2026년 금융 시장의 화두는 단연 '자산의 토큰화(Tokenization)'입니다. 강남의 빌딩을 주식처럼 쪼개서 사고파는 STO 시장이 열리면서, 전통적인 부동산 투자 방식에 의문을 제기하는 목소리가 높습니다. 하지만 엔지니어링 관점에서 볼 때, 이 두 가지 방식은 서로 대체재가 아닌 보완재 관계입니다.오늘은 수익률(ROE)과 리스크 관리(Risk Management) 차원에서 두 투자처를 냉정하게 비교 분석해 봅니다. 1. 유동성(Liquidity)의 역설STO: 스마트폰으로 즉시 매매가 가능합니다. 환금성이 뛰어나 급한 자금이 필요할 때 유리합니다.실물 투자: 매도 결정부터 잔금까지 수개월이 걸립니다. 하지만 셜록홍즈는 이 '비유동성'이야말.. 2026. 1. 30. 2026년형 '경제적 자유' 아키텍처: 자산 규모(Stock)보다 현금흐름(Flow) 시스템을 설계하라 1. 당신의 인생에는 'OS'가 있는가?안녕하세요, 셜록홍즈입니다. 삼성전자에서 11년간 소프트웨어 엔지니어로 근무하며 수많은 프로젝트를 수행했습니다. 그때 제가 뼈저리게 느낀 진리는 "버그 없는 코드는 없지만, 잘 설계된 시스템은 스스로 복구한다"는 것입니다. 우리의 인생도 마찬가지입니다. 근로소득이라는 하나의 서버에만 의존하는 인생은 매우 취약합니다. 서버가 다운(퇴사, 건강 악화)되는 순간 모든 것이 멈추기 때문입니다. 오늘은 2026년이라는 변곡점에서, 엔지니어의 시각으로 설계한 '절대 무너지지 않는 현금흐름 아키텍처'를 공유합니다. 2. 부동산 경매, '안전마진'이라는 방화벽(Firewall)많은 사람이 부동산을 '시세 차익(Capital Gain)'의 관점으로만 접근합니다. 하지만 진정한 고.. 2026. 1. 24. 이전 1 다음
